有投资人两年亏十几万

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所属分类:比特币交易

  “现在比特币跌得这么惨,卖掉又要收手续费,只能放着看看了。”玩家张林(化名)对于自己在高点入市,有点懊恼。

  昨日截至12点19分,比特币在13210.85-14090位置之间震荡。此前,在多轮所谓的利好消息刺激下,比特币从年前的7000元/枚左右的价格持续走高至21019.89元/枚,但目前又跌去近三分之一。

  7月15日结束的全国金融工作会议上提出,“所有金融业务都要纳入监管。”中央财经大学金融法研究所所长、中国互联网金融创新研究院院长黄震表示,目前数字货币、虚拟货币等尚未纳入监管,很多新兴的交易市场、要素市场等尚未纳入监管或监管薄弱。

  新京报记者获悉,有关部门在此前对比特币交易平台币行、火币和BTC100的检查中发现,币行未履行反洗钱义务,曾被不法分子利用从事洗钱活动;火币曾因涉嫌市场操纵而被投资者起诉至法院;BTC100则存在虚增其平台比特币交易规模的情况。

  对此,币行方面回应新京报记者称,已经针对性地升级了反洗钱措施,截至发稿,未从火币网、BTC100方面得到回应。

投次资比特币平台

  今年以来,随着比特币的暴涨,各种打着“数字货币”旗号的山寨币甚至“传销币”不断出现。业内人士提醒,投资者对于这些“数字货币”要擦亮眼睛。

  “个人换汇额度一直都是5万美元,但央行检查前,比特币平台却能够提供一个类似‘地下钱庄’的功能,通过把比特币从国内钱包转到国外钱包的方式,把钱转到境外。”一位从业人士告诉新京报记者。

  比特币是一种以区块链为基础的“数字货币”,拥有去中心化(不依靠某个政府)和匿名性的特点,吸引了一大批拥趸——同时,也正是因为这些特点,频频被犯罪分子利用。

  来自裁判文书网的资料显示,OKCoin作为国内三大平台之一,就因为平台未履行合规要求,一度成为犯罪分子的洗钱工具。

  根据官网介绍,北京乐酷达网络科技有限公司旗下的OKCoin币行成立于2013年6月,主要面向中国区用户提供人民币对比特币、莱特币、以太币等数字资产买卖服务。

  根据黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终第274号民事判决书,2014年7月,犯罪分子曾将电信诈骗获得的200万元充值到在OKCoin交易平台币行注册的账号,分批多次购买共计553个比特币,同时进行提币操作,将比特币转到比特币钱包,最后在澳门地下钱庄将比特币卖出,完成洗钱活动。

  判决书指出,在发现该账户交易存在异常(短时间内大量购买并提取比特币)的情况下,平台没有及时尽到审查、监管义务,放任犯罪嫌疑人在短短一个多小时内购买价值200万元的比特币,并同时将比特币提出交易平台。

  “由于乐酷达公司(OKCoin币行平台方)的不作为行为,被犯罪嫌疑人利用顺利完成洗钱犯罪,客观上造成受害人巨额财产被犯罪嫌疑人转移挥霍、无法追回的后果,乐酷达公司对受害人的损失应当承担主要赔偿责任。”判决书认为。

  对此,OKCoin方面对新京报记者表示,“公司成立之初反洗钱措施比较基础,不够严格和完善。经历过这个事件后,平台就系统性地升级过几次反洗钱规则,加强了实名制的管理。”

  另一家位于上海的平台比特币中国,也曾被洗钱者关注。据财新报道,伊世顿国际贸易有限公司曾经尝试使用虚拟数字货币比特币转移非法所得。2015年5月,伊世顿公司的两名高管向比特币中国表示希望每月购买1万个比特币,但没有透露购买总量。由于金额巨大,同时伊世顿方面无法提供身份证明及资金证明,双方合作告吹。此后,比特币中国向有关部门说明了情况。

  新京报记者获悉,有关部门在对火币网的现场检查中发现,部分投资者因为爆仓而将火币起诉至海淀区法院,控告其操纵市场。据悉,海淀区法院已经以期货纠纷立案,比特币交易并表示近期将着手审理此案。

  据海淀法院网,原告陈先生认为,其受火币网工作人员推介和高杠杆诱惑,购买了比特币和莱特币,并以购买的比特币在火币网提供的链接网站上申请二十倍的相应金额,进行虚拟货币的二十倍杠杆期货交易。

  “由于火币网的虚拟货币交易被火币网及内部人员操纵,并通过控制后台数据、虚假成交、突然拉升或下跌导致会员爆仓等方式进行虚假交易,导致陈先生在两年里亏损十几万元。”海淀法院网上文章称。

  目前,火币网已经下线了杠杆交易,并开始征收交易手续费,但投资者提出,仍然存在一些“异常”行情。不少投资者认为自己被“割了韭菜”。

  “以太坊之前开盘价竟然直接拉高到9999,远高于其他平台,这几天最低点又不到1000元一枚了。”新晋“入坑”的数字货币玩家张杰怀疑,是不是有庄家在操纵市场?

  7月17日,火币网方面对新京报记者表示,目前已经按照监管部门的要求升级了反洗钱流程,而对于有投资者质疑操纵交易,火币平台仅作为撮合方,以太坊“9999”的价格是投资者市场交易的一个结果。对投资者起诉一事,火币网方面称尚未收到上述该案正式开庭的通知书。

  虽然名字里有个“币”,但央行对于比特币的性质早有明确:2013年,人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币作为一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

  国际层面上出现过多次平台的风险事件,包括被认为是全球最大比特币交易平台的Mt.Gox由于系统漏洞损失大量比特币,最终破产令不少投资者血本无归;国内也有玩家在比特币平台上被盗比特币的先例。

  对于投资者,专家提醒,在面对所谓的“数字货币”面前一定要擦亮眼睛,包括近来异常火爆的ICO融资。

  ICO即区块链企业通过众筹的方式在交易平台或某种场合发行自己的代币,换取比特币、以太币来实现融资的目的。

  不少业内人士指出,同样存在一些人打着ICO的旗号,仅靠PPT、几个业余团队行“非法集资”之实。

  像比特币这种经常暴涨暴跌的产品,适合很专业的人士操作,并不适合大多数投资人。对于大多数投资人,应该选择风险较小,有投资人两年亏十几万收益稳定的理财产品,市场上这类型产品挺多的,除了银行理财产品外,近几年互联网理财产品比较火热,门槛低,收益稳定,适合平常百姓和上班族理财。

  P2P很适合平常百姓理财,毕竟门槛低,收益稳定,且大多数平台是保本息的,不需要花费太多的时间去研究,选对平台就行。

  目前P2P平台较多,鱼龙混杂,风险相对也比较大,尽量选择那些合规安全的平台进行投资,全天极速时时彩计划不要贪图高收益,最好选择那些已经银行存管的P2P平台。大家要学会对P2P平台正确认识,选择平台可以参考网贷之家的排名和数据,比较有参考价值的。

  平台合规性非常重要,P2P监管办法今年8月份就要实施,对P2P影响还是非常大的。具体平台自己去选择,选上3到5家左右,平常有闲钱就放进去,很省事,但不建议放的太多,最多占个人资金的60%。

  像余额宝、时间价值网秒利宝、京东小金库等,活期理财主要用于日常开销,提现几乎秒到,不影响平常使用,还信用卡也方便,风险比较低,可以作为资产配置的一种,占个人资金20%左右。

  目前大多数活期理财是货币基金的形式,T+1计息,今天15点以前转入的,明天才开始计算收益, 周四15点以后转入,下周一确认份额,也就是下周一才开始计息,所以要注意转入时间。

  对于我投过的活期理财产品中,75秒极速时时彩预测软件手机版下载比较推荐时间价值网秒利宝,因为是按秒计息的,就是转入就开始计算利息,资金不站岗,收益5%,比余额宝要高一些,安全性方面已经银行存管了,又叠加履约保证保险,安全合规性方面做得比较到位。

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  当然,如果想投活期理财也可以投余额宝,平常在淘宝购物也方便,市场上也有很多其他的网上理财产品可供选择,对于平常投资人来说,互联网理财门槛低,收益稳定,平常不用花太多时间研究,只要选择安全合规的平台,就可以获取稳定的收益,建议以P2P和活期理财作为资产配置,通过理财抵御通胀,从而实现财富的稳定增长。

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